Portfolio Consulting - Ihr Profi für Finanzberatungen
Die Definition von Anlagestrategien soll den Grundstein für eine erfolgreiche Vermögensverwaltung legen. Deshalb sollte sie auf fundierten Analysen beruhen und genügend Reflexionszeit unterzogen sein. Doch mit dem festlegen einer Erfolg versprechenden Anlagestrategie ist die Arbeit noch lange nicht gemacht, noch kein Vermögen vermehrt. Erst zu diesem Zeitpunkt beginnt die Arbeit so richtig. Eine Strategie soll nämlich nicht in Stein gemeisselt sein, sondern sich dynamisch den aktuellen Marktentwicklungen anpassen. Daraus resultiert die Notwendigkeit, die Strategie ständig zu überwachen, Leistungen zu messen, Vergleiche zu ziehen, was mit einem enormen Zeitaufwand verbunden ist. Wer diese Zeit nicht hat, der kann sich an eine Investment Consulting Organisation wenden, wie dies die Portfolio Consulting ist. Hier bestehen die für ein sachgerechtes Reporting und Controlling notwendigen Instrumente schon.
Die Dienstleistung richtet sich an einzelne Privatpersonen, Familien, Pensionskassen und auch Stiftungen. Wie das Reporting und Controlling vor sich geht, soll in der Folge kurze beschrieben werden: Ein wichtiger Bestandteil ist die laufende Kontrolle über die Einhaltung der definierten Strategie, die ja nicht grundlos so festgelegt wurde und deshalb auch eingehalten werden will. Ebenso werden die Transaktionen aller Verwalter laufend überprüft und somit auf ihre Strategieverträglichkeit getestet. Natürlich fallen beim Wealth Management auch laufend Gebühren an. Werden diese korrekt berechnet? Auch dies Bedarf eines genauen Hinsehens. Damit eng verbunden ist eine laufende Kostenkontrolle: anfallende Kosten sollen transparent und offen ausgewiesen werden. Auf Wunsch erstellt die Finanzberatung auch eine doppelte Buchhaltung.
All diese Instrumente dienen dem Ziel, dank ständigem Reporting und Controlling genügend Daten zur Verfügung zu haben, um eine fundierte Überprüfung der gewählten Anlagestrategie vorzunehmen und allfälliges Optimierungspotential herauszudestillieren. Diese wichtigen Tätigkeiten als Anleger einer professionellen, externen Organisation zu überlassen, ist auch vor dem Hintergrund sinnvoll, dass häufig nicht nur mehr eine private Bank mit der Vermögensverwaltung beauftragt ist, sondern eine Diversifizierung des Vermögens vorgenommen wird. Das erschwert es zusätzlich den Überblick über das eigene Vermögen und dessen Verwaltung zu bewahren.
