{"id":21465,"date":"2023-08-25T08:20:14","date_gmt":"2023-08-25T06:20:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.m-q.ch\/?p=18443"},"modified":"2024-11-14T12:50:49","modified_gmt":"2024-11-14T11:50:49","slug":"eine-compliance-kultur-in-der-kryptowelt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.organisator.ch\/fr\/operational-excellence\/2023-08-25\/eine-compliance-kultur-in-der-kryptowelt\/","title":{"rendered":"Une culture de la conformit\u00e9 dans le monde de la cryptographie ?"},"content":{"rendered":"
\"Conformit\u00e9\r\n
Le monde de la cryptographie a besoin de plus de conformit\u00e9, comme le montrent les exp\u00e9riences de r\u00e9cents scandales. (Image : Pixabay.com)<\/figcaption>\r\n<\/figure>\r\n

La technologie blockchain et les actifs num\u00e9riques qui y sont associ\u00e9s ouvrent des perspectives passionnantes et cr\u00e9ent une nouvelle vision de l'argent, mais posent en m\u00eame temps de s\u00e9rieux d\u00e9fis aux r\u00e9gimes de r\u00e9glementation et de conformit\u00e9 existants. Ceux-ci se sont manifest\u00e9s de diff\u00e9rentes mani\u00e8res. Aux \u00c9tats-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) a dans son collimateur Binance et Coinbase, les deux bourses les plus puissantes dans le monde des cryptomonnaies. La SEC accuse le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, d'avoir mis en place un \"r\u00e9seau de tromperie\", et rel\u00e8ve 13 infractions \u00e0 son encontre et \u00e0 celle de sa plateforme. Binance et Coinbase ont r\u00e9alis\u00e9 des investissements de plusieurs milliards de dollars. Qu'est-ce qui a d\u00e9clench\u00e9 l'enqu\u00eate de la SEC ?<\/p>\r\n

\"Ch\u00e2teau de cartes sur fond de tromperie\"<\/h3>\r\n

Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont d\u00e9clar\u00e9 avoir perdu plus d'un milliard de dollars en crypto-monnaies entre janvier 2021 et juin 2022 \u00e0 cause de diverses escroqueries, et ce chiffre ne comprend que les personnes qui ont volontairement partag\u00e9 ces informations avec les autorit\u00e9s. Le blog Time.Stamped dresse la liste des escroqueries les plus courantes en mati\u00e8re de cryptographie, comme les opportunit\u00e9s commerciales qui promettent de vous aider \u00e0 devenir riche. Une arnaque courante consiste \u00e0 voler ta crypto-monnaie sur le march\u00e9 boursier, comme ce fut le cas pour le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF). Les investisseurs semblent en savoir tr\u00e8s peu sur la mani\u00e8re de conserver leurs crypto-monnaies en toute s\u00e9curit\u00e9. Selon le Wall Street Journal, Sam Bankman-Fried a \"construit un ch\u00e2teau de cartes sur des fondations de tromperie\" tout en disant aux investisseurs qu'il s'agissait de l'un des b\u00e2timents les plus s\u00fbrs du monde de la cryptographie.<\/p>\r\n

En ce qui concerne Binance, la SEC affirme que m\u00eame si Binance affirmait publiquement que Binance.US \u00e9tait une plateforme de trading s\u00e9par\u00e9e et ind\u00e9pendante pour les investisseurs am\u00e9ricains, Zhao contr\u00f4lait secr\u00e8tement l'entreprise am\u00e9ricaine en coulisses. Parmi les produits que Binance.US aurait ill\u00e9galement propos\u00e9s \u00e0 ses clients am\u00e9ricains figurent des produits d\u00e9riv\u00e9s de mati\u00e8res premi\u00e8res.<\/p>\r\n

Qu'est-ce qu'un march\u00e9 libre ?<\/h3>\r\n

Il vaut peut-\u00eatre la peine de reconsid\u00e9rer ce qu'est un march\u00e9 libre. Un march\u00e9 libre est un march\u00e9 qui n'est contr\u00f4l\u00e9 par personne ; aucun acheteur ou vendeur individuel n'a le pouvoir ou l'autorit\u00e9 d'influencer les prix \u00e0 la bourse. Ils se basent simplement sur le march\u00e9 ; c'est pourquoi de grands march\u00e9s tr\u00e8s liquides sont n\u00e9cessaires. Outre l'influence d\u00e9lib\u00e9r\u00e9e d'un joueur, d'un fondateur ou d'un gestionnaire, une autre question est la taille du march\u00e9. Si le bitcoin est ind\u00e9pendant, il ne devrait pas chuter de 50 % au moment o\u00f9 Elon Musk d\u00e9cide de vendre les bitcoins qui ont \u00e9t\u00e9 accept\u00e9s et utilis\u00e9s pour le pr\u00e9financement des commandes de Tesla. Le march\u00e9 devrait dig\u00e9rer les ordres importants sans influencer les prix et \u00eatre fondamentalement solide et liquide afin qu'aucun acteur individuel ne puisse influencer le prix. L'exemple du bitcoin montre que cette condition de taille du march\u00e9, de liquidit\u00e9 et d'ind\u00e9pendance des acteurs n'est pas toujours remplie.<\/p>\r\n

Probl\u00e8mes de conformit\u00e9 dans le monde de la cryptographie<\/h3>\r\n

Revenons \u00e0 la question de la fraude. Si l'\u00e9ducation des investisseurs et le renforcement du contr\u00f4le par les autorit\u00e9s de surveillance sont des imp\u00e9ratifs, nous pouvons \u00e9galement nous interroger sur la culture de gouvernance et de conformit\u00e9 des crypto-bourses. La Global Investigation Review, publi\u00e9e en septembre 2022, constate un certain nombre de probl\u00e8mes de conformit\u00e9 et de d\u00e9fis r\u00e9glementaires dans le domaine des crypto-monnaies.<\/p>\r\n

Dans l'ensemble, il existe deux approches principales que les gouvernements adoptent dans des combinaisons diff\u00e9rentes : (1) ils tentent d'int\u00e9grer les actifs num\u00e9riques dans les r\u00e9gimes de r\u00e9glementation et de conformit\u00e9 existants (l'approche adopt\u00e9e jusqu'\u00e0 pr\u00e9sent principalement au niveau f\u00e9d\u00e9ral aux \u00c9tats-Unis) et (2) ils cr\u00e9ent de nouvelles lois ou modifient les lois existantes pour traiter sp\u00e9cifiquement des actifs num\u00e9riques (comme c'est le cas dans des pays comme la Suisse et Duba\u00ef et dans certains \u00c9tats des \u00c9tats-Unis comme New York).<\/p>\r\n

Il manque une culture KVP dans le monde de la cryptographie<\/h3>\r\n

Mais qu'en est-il d'une culture de la conformit\u00e9 et de la gouvernance au niveau des bourses elles-m\u00eames ? Un \u00e9l\u00e9ment important d'une culture de la conformit\u00e9 est que les employ\u00e9s se sentent \u00e0 l'aise pour aborder les probl\u00e8mes et signaler les infractions sans craindre de repr\u00e9sailles. Il est \u00e9galement n\u00e9cessaire de disposer d'un syst\u00e8me interne de rapports et de solutions pour faire face aux probl\u00e8mes qui surviennent. Cela implique de cr\u00e9er une culture qui favorise une communication ouverte et transparente et qui donne aux employ\u00e9s la possibilit\u00e9 d'exprimer leurs pr\u00e9occupations. \u00c9tant donn\u00e9 que les crypto-monnaies pr\u00e9tendent mettre la valeur de la libert\u00e9 au centre de leurs pr\u00e9occupations et adopter une approche \u00e9cosyst\u00e9mique, on pourrait supposer qu'il s'agit du secteur dans lequel une culture de la conformit\u00e9 peut s'\u00e9panouir. Une culture de la conformit\u00e9 commence par le leadership. Le dirigeant doit manifester et vivre les valeurs de compliance. Il existe suffisamment d'exemples qui montrent que cela ne se fait pas tout seul dans le secteur de la cryptographie. Il semble \u00e9galement que des directives, des proc\u00e9dures et des formations claires fassent d\u00e9faut. O\u00f9 sont la culture \"speak-up\" et l'am\u00e9lioration kaizen continue dans le monde de la crypto ? Nous le voyons dans l'engagement de la communaut\u00e9 envers les protocoles, mais cela ne se transmet pas au comportement des entreprises et \u00e0 la culture d'entreprise.<\/p>\r\n

Prenons un peu de recul et r\u00e9fl\u00e9chissons un instant \u00e0 la gestion des risques. Que signifie ce cha\u00eenon manquant dans la culture d'entreprise, cette absence de culture de la conformit\u00e9, pour la gestion des risques li\u00e9s aux crypto-monnaies pour les investisseurs, les autorit\u00e9s de surveillance et bien s\u00fbr pour la crypto-entreprise elle-m\u00eame ? Les risques d\u00e9j\u00e0 encourus par les investisseurs et les entreprises se chiffrent en dizaines de milliards de dollars. Peut-\u00eatre pas toutes, mais certaines de ces pertes auraient pu \u00eatre \u00e9vit\u00e9es si de bonnes pratiques commerciales, comme les normes ISO, avaient \u00e9t\u00e9 appliqu\u00e9es, si l'on avait montr\u00e9 l'exemple et cr\u00e9\u00e9 une culture de la conformit\u00e9 au sein de l'entreprise.<\/p>\r\n

Sources utilis\u00e9es :<\/em><\/p>\r\n