Sanzioni e revisione della lista delle sanzioni nella guerra d'Ucraina

A causa della guerra in Ucraina, le sanzioni sono sulla bocca di tutti e un argomento nelle conversazioni private e nella stampa o nelle notizie. Il mondo si è unito non per contrastare la violenza con la violenza, ma per imporre sanzioni alla Russia su tutta la linea. La gente ha capito che questo è il modo per esercitare un'enorme pressione. L'arma centrale del 2022 è quindi il controllo dei flussi finanziari. Le liste antiterrorismo e di boicottaggio ora includono oligarchi, politici come Putin, il suo ministro degli esteri Lavrov e quelli vicini a loro, così come oltre 100 deputati della Duma. In generale, i sostenitori e i codecisori appaiono nelle liste. Il controllo della lista delle sanzioni si sposta così nel mirino di tutte le aziende che hanno relazioni commerciali con la Russia.

Liste di sanzioni invece di embarghi

Mentre altri Paesi hanno imposto immediatamente sanzioni, la Svizzera si è inizialmente trattenuta, probabilmente nella convinzione che, in quanto centro finanziario, non avrebbe dovuto imporre sanzioni contro la Russia così presto. Tuttavia, in seguito a forti proteste, ha seguito la linea dell'UE. Le liste di sanzioni sono state originariamente una reazione agli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001, quando il Consiglio di Sicurezza dell'ONU ha obbligato tutti i Paesi delle Nazioni Unite ad attuare la Risoluzione 1373/2001. Questa proibisce la fornitura di qualsiasi risorsa economica, vale a dire beni, servizi, merci o certificati, a organizzazioni e individui terroristici in patria e all'estero. Queste liste di sanzioni sostituiscono gli embarghi totali contro gli Stati e sono dirette contro aziende, reti aziendali e individui. Gli Stati Uniti pubblicano liste di sanzioni attraverso il Bureau of Industry and Security (BIS) e l'Office of Foreign Assets Control (OFAC). Esistono anche elenchi dell'UE, dell'ONU e di paesi di tutto il mondo come Canada, Giappone e Svizzera.

Affari possibili - ma non senza il controllo della lista delle sanzioni

Le sanzioni non hanno escluso di per sé gli affari con la Russia, ma li hanno resi molto più difficili e in alcuni casi non più praticabili. Le aziende si trovano a dover scegliere se non fare affari con la Russia o accettare rischi e resistenze. Poiché i servizi di consegna dei pacchi non consegnano più in Russia, l'esportazione di merci è diventata molto più difficile. Ancora più gravi sono le restrizioni sulle transazioni di pagamento, poiché molte banche russe sono inserite negli elenchi delle sanzioni. Questo ha reso impossibile per i partner commerciali all'estero pagare o ricevere denaro. Senza Swift e IBAN, i partner commerciali non possono più ricevere il loro denaro. Le catene di negozi stanno fallendo in Russia perché le transazioni commerciali non sono più possibili senza un'infrastruttura di pagamento. Inoltre, ci sono embarghi su articoli che non possono essere consegnati nell'ambito dei controlli sulle esportazioni. Ciò significa che anche le aziende russe che non figurano negli elenchi delle sanzioni sono escluse dagli articoli relativi alla produzione di gas e petrolio e ai macchinari. Questo vale anche per le restrizioni sulla consegna di beni di lusso in Russia.

Tutte le aziende hanno il dovere

Tutte le aziende sono interessate dall'obbligo di screening della lista delle sanzioni - indipendentemente dalle dimensioni, dagli affari nazionali o internazionali. Sono obbligati ad effettuare uno screening delle liste di sanzioni per ogni contatto d'affari, indipendentemente dal paese in cui si trova il cliente, il fornitore o il partner commerciale. Le aziende svizzere devono controllare i loro partner commerciali e i loro impiegati con la propria lista svizzera, ma ha anche senso considerare le liste americane più importanti.

Oggi nessuna azienda può permettersi di ignorare il controllo della lista delle sanzioni. Chiunque lo faccia può essere preso di mira dalle autorità statunitensi e dovrà quindi negoziare le sanzioni. Se non riescono a raggiungere un accordo, corrono il rischio di essere inserite esse stesse nell'elenco. Le aziende danneggiano la loro reputazione, perdono partner commerciali e rischiano persino l'insolvenza. Le sanzioni sono draconiane: fino a 10 anni di reclusione per i reati dolosi e multe fino a 500.000 euro per i reati colposi. Gli Stati Uniti minacciano anche azioni penali extraterritoriali: a causa della mancanza di accesso al management, l'intera società viene inserita in una lista statunitense. La conformità viene generalmente verificata nell'ambito di audit o dalle dogane. Tuttavia, non si prevedono controlli più severi nonostante la guerra in corso.

Lo screening delle liste di sanzioni ha bisogno di un software

Le aziende hanno sempre dovuto rispettare le liste di sanzioni. Anche prima della guerra, il numero di record di dati, elenchi e aggiornamenti era in costante aumento: nel 2019, c'erano 30 elenchi e più di 110.000 record di dati in tutto il mondo. Nel 2020 sono stati effettuati più di 600 aggiornamenti. Dall'inizio della guerra, il numero di aggiornamenti delle varie liste è cresciuto ancora una volta enormemente - e con esso le richieste di qualità dei controlli delle liste di sanzioni. Al momento non è più possibile effettuare controlli casuali o manuali. L'azienda Sapper di Kempen è leader nel software di conformità con il suo strumento domino®. L'azienda ha risposto alle nuove circostanze: In precedenza, tutti gli elenchi disponibili a livello mondiale venivano gestiti quotidianamente per lo screening dei partner commerciali, sulla base delle pubblicazioni delle autorità statunitensi, dell'UE e di altri Paesi con i propri elenchi. Sapper ora invia ai propri clienti lo stato attuale degli elenchi di sanzioni più volte al giorno, poiché non può più permettersi di farlo con maggiore frequenza. Questo servizio ai clienti è unico nel suo genere; Sapper è in grado di fornire l'infrastruttura per questa frequenza di aggiornamento degli elenchi. Sapper ha anche notato che i clienti esistenti, che in precedenza consideravano necessari solo alcuni elenchi, hanno aumentato la loro gamma e prenotato nuovi elenchi. Sapper rende possibile tutto ciò entro 24 ore. Anche le aziende tedesche con filiali russe si sono svegliate: Le filiali spesso non erano adeguatamente attrezzate: questi processi vengono ora esaminati.

Necessario uno screening permanente

Il controllo dell'elenco delle sanzioni è una sfida anche in assenza di conflitti in corso. Un controllo una tantum all'inizio di una collaborazione non è sufficiente. Le aziende devono essere in grado di dimostrare che i loro partner non sono presenti nelle liste per tutta la durata del rapporto commerciale. Per questo motivo, lo strumento di Sapper attiva automaticamente nuovi controlli in caso di aggiornamenti. Questo vale anche per le applicazioni completamente integrate in SAP. Le aziende possono quindi essere sicure di essere informate se i partner commerciali sono stati aggiunti a un elenco per tutta la durata della relazione commerciale. Per tutte le transazioni commerciali mappate nell'ERP, lo screening avviene all'inizio del flusso di lavoro. I sistemi CRM possono anche essere collegati a un sistema di allarme rapido. Controlli ad hoc assicurano che non vengano avviate relazioni commerciali con i partner presenti negli elenchi di sanzioni. Anche le transazioni commerciali al di fuori dell'ERP, ad esempio le attività di gestione come i contratti di consulenza, le LOI, le locazioni e i leasing, le vendite di beni e i servizi, possono essere controllate individualmente. Per tutte vale quanto segue: il controllo deve essere sempre verificabile attraverso la rendicontazione. Dato l'elevato numero di controlli necessari, è importante ridurre al minimo il tasso di errore. Questo perché i processi aziendali vengono bloccati in caso di errori. Il tasso di errore dello strumento domino® è compreso tra lo 0,1 e lo 0,3 per mille. Questo basso tasso, combinato con la velocità e l'accuratezza, è l'USP. Lo strumento viene utilizzato per controllare ogni giorno oltre 84 milioni di transazioni in tutto il mondo. L'algoritmo analizza ogni parola e ogni lettera singolarmente e può quindi compensare gli errori di udito e di ortografia, come le lettere sbagliate. Trova corrispondenze anche se la qualità degli elenchi è scarsa.

Conclusione: prendere sul serio la revisione della lista delle sanzioni

Le sanzioni e la revisione delle liste di sanzioni internazionali sono diventate più importanti nella mente delle aziende con la guerra in Ucraina. Devono assicurarsi di non avere relazioni d'affari con le persone e le organizzazioni elencate per evitare sanzioni draconiane. Questo è possibile solo con un software moderno. Lo strumento di Sapper offre un aggiornamento delle liste più volte al giorno - così le aziende sono al sicuro. Autore: Marie-Helene Wessel è l'amministratore delegato della SAPPER INSTITUT GmbH di Kempten (Germania), produttore del software domino® citato nell'articolo. www.sapper.de

Questo articolo è apparso originariamente su m-q.ch - https://www.m-q.ch/de/sanktionen-und-sanktionslistenpruefung-im-ukraine-krieg/